Alpha Εξέλιξη Δημιουργία Κεφαλαίου

Alpha Εξέλιξη

Σε πελάτες λιανικής τραπεζικής οι οποίοι: 

• επιθυμούν τμηματική καταβολή του ποσού προς επένδυση,
• διαθέτουν επαρκές υπόλοιπο διαθέσιμων αποταμιεύσεων, πέραν του ποσού προς επένδυση, για την κάλυψη των υπόλοιπων αναγκών τους,
• στοχεύουν στην επίτευξη απόδοσης σε μακροπρόθεσμο ορίζοντα (άνω των 12 ετών) αποδεχόμενοι την πιθανότητα αρνητικών διακυμάνσεων,
• επιθυμούν κάλυψη του ασφαλισμένου προσώπου σε περίπτωση απώλειας ζωής κατά τη διάρκεια της ασφαλιστικής σύμβασης,
• ανήκουν στο ηλικιακό φάσμα 18 έως 63 ετών (Ασφαλισμένος) και 18 έως 80 ετών (Αντισυμβαλλόμενος),
• επιθυμούν προϊόντα που προωθούν περιβαλλοντικά ή κοινωνικά χαρακτηριστικά ή συνδυασμό αυτών, με ταυτόχρονη τήρηση ορθών πρακτικών διακυβέρνησης από τις εταιρείες στις οποίες πραγματοποιούνται οι επενδύσεις.

Alpha Εξέλιξη II

Σε πελάτες λιανικής τραπεζικής οι οποίοι: 

• επιθυμούν τμηματική καταβολή του ποσού προς επένδυση,
• διαθέτουν επαρκές υπόλοιπο διαθέσιμων αποταμιεύσεων, πέραν του ποσού προς επένδυση, για την κάλυψη των υπόλοιπων αναγκών τους,
• στοχεύουν στην επίτευξη απόδοσης σε μακροπρόθεσμο ορίζοντα (άνω των 12 ετών) αποδεχόμενοι την πιθανότητα αρνητικών διακυμάνσεων,
• επιθυμούν κάλυψη του ασφαλισμένου προσώπου σε περίπτωση απώλειας ζωής κατά τη διάρκεια της ασφαλιστικής σύμβασης,
• ανήκουν στο ηλικιακό φάσμα 18 έως 63 ετών (Ασφαλισμένος) και 18 έως 80 ετών (Αντισυμβαλλόμενος).

Με βάση την ιεράρχηση των χρηματοοικονομικών αναγκών, τη γνώση και την εμπειρία του Πελάτη στις επενδύσεις, προσφέρονται προκαθορισμένες επιλογές συνθέσεων Αμοιβαίων Κεφαλαίων, οι οποίες ταιριάζουν κατά περίπτωση στο αντίστοιχο επενδυτικό προφίλ. Εσείς αποφασίζετε την επιλογή μεταξύ αυτών στοχεύοντας στην ικανοποίηση του εκάστοτε αποταμιευτικού σας σχεδίου.

Έχετε τη δυνατότητα τροποποίησης της επενδυτικής σας επιλογής, ανά πάσα χρονική στιγμή, διαλέγοντας μία από τις προκαθορισμένες κατανομές μεταξύ Αμοιβαίων Κεφαλαίων, υποβάλλοντας σχετικό αίτημα σε ένα από τα Καταστήματα της Alpha Bank.

Σημειώνεται ότι εάν διαθέτετε το πρόγραμμα Alpha Εξέλιξη, μπορείτε να τροποποιήσετε την επενδυτική σας επιλογή διαλέγοντας μεταξύ των διαθέσιμων προκαθορισμένων συνθέσεων Αμοιβαίων Κεφαλαίων του συγκεκριμένου προγράμματος. Αντίστοιχα,  εάν διαθέτετε το πρόγραμμα Alpha Εξέλιξη II, μπορείτε να τροποποιήσετε την επενδυτική σας επιλογή διαλέγοντας μεταξύ των διαθέσιμων προκαθορισμένων συνθέσεων Αμοιβαίων Κεφαλαίων του συγκεκριμένου προγράμματος.

Η πρώτη αλλαγή για κάθε ασφαλιστικό έτος πραγματοποιείται δωρεάν, ενώ για κάθε επόμενη υφίσταται χρέωση ως 0,5% επί της εκάστοτε αποτίμησης του Επενδυτικού σας Λογαριασμού με ελάχιστο 10 €.

Για την καταβολή της Παροχής, οι Δικαιούχοι χρειάζεται να επικαιροποιήσουν:

• τα στοιχεία ταυτοποίησής τους (ταυτότητα ή διαβατήριο)
• τα στοιχεία της φορολογικής τους κατοικίας (εκκαθαριστικό εφορίας)

είτε μέσω της εφαρμογής MyAlpha Web/MyAlpha Mobile είτε σε οποιοδήποτε Κατάστημα τους εξυπηρετεί.

Στη συνέχεια, χρειάζεται να υποβάλλουν αίτημα καταβολής ασφαλίσματος στην Alpha Bank.

Αποκλειστικά για τις περιπτώσεις όπου ο δικαιούχος παροχής είναι διαφορετικό πρόσωπο από τον Αντισυμβαλλόμενο, εκδίδεται από την AlphaLife βεβαίωση με τα στοιχεία του ασφαλιστηρίου καθώς και το ποσό πληρωμής. Με τη χρήση της βεβαίωσης, ο δικαιούχος καλείται να προσκομίσει στο Κατάστημα τα εξής:

• Δήλωση φόρου κληρονομιάς, δωρεάς ή γονικής παροχής (κατά περίπτωση), ως αυτή εκδίδεται μέσω της εφαρμογής MyProperty (ΦΕΚ Απόφασης Α 1066/2023)
• Υπεύθυνη Δήλωση του άρθρου 8 ν.1599/1986 μέσω του gov.gr ή μέσω καταστήματος ΚΕΠ με την οποία δηλώνεται ότι τα στοιχεία που προκύπτουν από την δήλωσης φόρου κληρονομιάς, δωρεάς ή γονικής παροχής δεν έχουν μεταβληθεί.

Σημειώνεται ότι ενδέχεται να απαιτηθούν συμπληρωματικά έντυπα στην περίπτωση ανήλικου δικαιούχου.

Σε περίπτωση απώλειας ζωής του Ασφαλισμένου, οι Δικαιούχοι της Παροχής καλούνται να μεταβούν άμεσα σε ένα από τα Καταστήματα της Alpha Bank προσκομίζοντας τα ακόλουθα δικαιολογητικά:

• ληξιαρχική πράξη θανάτου του Ασφαλισμένου
• αποδεικτικό ταυτοπροσωπίας (ταυτότητα, διαβατήριο)
• αποδεικτικό φορολογικής κατοικίας (εκκαθαριστικό εφορίας των Δικαιούχων)
• ληξιαρχική πράξη γεννήσεως, αποκλειστικά σε περίπτωση ανήλικου δικαιούχου

Σε περίπτωση, που Δικαιούχοι Παροχής έχουν ορισθεί οι νόμιμοι κληρονόμοι του Ασφαλισμένου, υποβάλλονται επιπλέον πιστοποιητικό οικογενειακής καταστάσεως, πιστοποιητικό εγγυτέρων συγγενών και πιστοποιητικό περί μη δημοσιεύσεως διαθήκης.