Alpha Εξέλιξη Global Quality - Best of Years

Το Πρόγραμμα απευθύνεται σε πελάτες Λιανικής Τραπεζικής οι οποίοι:

• διαθέτουν επαρκές υπόλοιπο διαθέσιμων αποταμιεύσεων σε μακροπρόθεσμο ορίζοντα (10 ετών), πέραν του ποσού προς επένδυση, για την κάλυψη των λοιπών αναγκών τους.
• επιδιώκουν διατήρηση κεφαλαίου και κεφαλαιακής υπεραξίας μέσω έκθεσης σε ένα σύνθετο Αμοιβαίο Κεφάλαιο, το οποίο επενδύει σε ένα χαρτοφυλάκιο ομολόγων (απευθείας ή μέσω εξωχρηματιστηριακών παραγώγων με ομολογιακή έκθεση), μέσων χρηματαγοράς και λοιπών αξιογράφων καθώς και σε εξωχρηματιστηριακά παράγωγα με μετοχική έκθεση σε διεθνείς μετοχές εταιρειών με υψηλά ποιοτικά χαρακτηριστικά.
• ανήκουν στο ηλικιακό φάσμα 18 έως 65 ετών (Ασφαλισμένος) και 18 έως 80 ετών (Αντισυμβαλλόμενος).

Η επενδυτική στρατηγική του προϊόντος είναι προκαθορισμένη. Η επιλογή σας βασίζεται στα αποτελέσματα της διερεύνησης των ασφαλιστικών σας αναγκών, καθώς και εκείνα που προκύπτουν από το επενδυτικό σας προφίλ.

Η επενδυτική επιλογή είναι προκαθορισμένη και δεν παρέχεται η δυνατότητα τροποποίησης κατά την διάρκεια ισχύος του ασφαλιστηρίου.

Σε κάθε περίπτωση μπορείτε, σύμφωνα με τις επιδόσεις της επένδυσης, τις συνθήκες της αγοράς και τα σχέδιά σας, να επιλέξετε τη ρευστοποίηση του προγράμματός σας και τη μετάβαση σε οποιοδήποτε άλλο αποταμιευτικό πρόγραμμα.

Σε περίπτωση μεταβολής των επενδυτικών σας σχεδίων μπορείτε να εξαγοράσετε το ασφαλιστήριό σας ανά πάσα χρονική στιγμή, με επιβαρύνσεις εντός των πρώτων 4 ετών, οι οποίες ανέρχονται σε 5%, 3%, 2% και 1% αντιστοίχως για τα έτη 1, 2, 3 και 4 επί της αξίας του Επενδυτικού Λογαριασμού (Ολική Εξαγορά) ή επί της αξίας του αιτούμενου ποσού εξαγοράς (Μερική Εξαγορά), ανάλογα με τον χρόνο εξαγοράς, υποβάλλοντας σχετικό αίτημα σε ένα από τα Καταστήματα της Alpha Bank.

Επίσης, έχετε τη δυνατότητα να υποβάλλετε αίτημα για μερική εξαγορά του ασφαλιστηρίου σας με βάση τις έκτακτες οικονομικές σας ανάγκες, με ελάχιστο ποσό τα 1.500 €.

Για την καταβολή της Παροχής, οι Δικαιούχοι χρειάζεται να επικαιροποιήσουν:

• τα στοιχεία ταυτοποίησής τους (ταυτότητα ή διαβατήριο)
• τα στοιχεία της φορολογικής τους κατοικίας (εκκαθαριστικό εφορίας)

είτε μέσω της εφαρμογής MyAlphaWeb/MyAlphaMobile είτε σε οποιοδήποτε Κατάστημα τους εξυπηρετεί.

Στη συνέχεια χρειάζεται να υποβάλλουν αίτημα καταβολής ασφαλίσματος στην Alpha Bank.

Αποκλειστικά, για τις περιπτώσεις όπου ο δικαιούχος παροχής είναι διαφορετικό πρόσωπο από τον Αντισυμβαλλόμενο, εκδίδεται από την AlphaLife βεβαίωση με τα στοιχεία του ασφαλιστηρίου καθώς και το ποσό πληρωμής. Με τη χρήση της βεβαίωσης ο δικαιούχος καλείται να προσκομίσει στο Κατάστημα τα εξής:

• Δήλωση φόρου κληρονομιάς, δωρεάς ή γονικής παροχής (κατά περίπτωση), ως αυτή εκδίδεται μέσω της εφαρμογής MyProperty (ΦΕΚ Απόφασης Α 1066/2023)
• Υπεύθυνη Δήλωση του άρθρου 8 ν.1599/1986 μέσω του gov.gr ή μέσω καταστήματος ΚΕΠ με την οποία δηλώνεται ότι τα στοιχεία που προκύπτουν από τη δήλωση φόρου κληρονομιάς, δωρεάς ή γονικής παροχής δεν έχουν μεταβληθεί.

Σημειώνεται ότι ενδέχεται να απαιτηθούν συμπληρωματικά έντυπα στην περίπτωση ανήλικου δικαιούχου.

Σε περίπτωση απώλειας ζωής του Ασφαλισμένου, οι Δικαιούχοι της Παροχής καλούνται να μεταβούν άμεσα σε ένα από τα Καταστήματα της Alpha Bank προσκομίζοντας τα ακόλουθα δικαιολογητικά:

• ληξιαρχική πράξη θανάτου του Ασφαλισμένου
• αποδεικτικό ταυτοπροσωπίας (ταυτότητα, διαβατήριο) των Δικαιούχων
• αποδεικτικό φορολογικής κατοικίας (εκκαθαριστικό εφορίας των Δικαιούχων)
• ληξιαρχική πράξη γεννήσεως, αποκλειστικά σε περίπτωση ανήλικου δικαιούχου

Σε περίπτωση, που Δικαιούχοι Παροχής έχουν ορισθεί οι νόμιμοι κληρονόμοι του Ασφαλισμένου, υποβάλλονται επιπλέον πιστοποιητικό οικογενειακής καταστάσης, πιστοποιητικό εγγυτέρων συγγενών και πιστοποιητικό περί μη δημοσιεύσης διαθήκης.